Der erste Schritt ist oft der schwerste – das gilt auch beim Investieren. Viele Menschen zögern, obwohl sie eigentlich loslegen könnten. Diese Checkliste hilft Ihnen, Klarheit zu gewinnen: Sind Sie bereit für Ihr erstes Investment? Prüfen Sie, ob Sie die wichtigsten Voraussetzungen erfüllen – realistisch, praxisnah und motivierend.
1. Habe ich finanzielle Rücklagen?
Ein Investment ersetzt keine Notfallreserve.
Idealerweise haben Sie 3–6 Monatsausgaben auf einem sicheren Konto zur Verfügung, bevor Sie investieren.
2. Kenne ich mein finanzielles Ziel?
Investieren ohne Ziel ist wie Autofahren ohne Richtung.
Wollen Sie Vermögen aufbauen, Altersvorsorge betreiben oder für ein konkretes Projekt sparen? Definieren Sie Ihr Ziel.
3. Habe ich einen realistischen Zeithorizont?
Investments brauchen Zeit, um zu wirken.
Können Sie das Geld mindestens 3–5 Jahre nicht benötigen? Dann lohnt sich der Einstieg eher.
4. Verstehe ich, worin ich investiere?
Nur wer versteht, kann bewusst investieren.
Sie wissen, was ein ETF, eine Aktie oder ein Fonds ist – oder haben sich zumindest mit den Grundlagen befasst.
5. Bin ich bereit, Schwankungen auszuhalten?
Auch gute Investments schwanken. Wer dann Ruhe bewahrt, spart Nerven und Geld.
Sie wissen: Ein Minus auf dem Papier ist kein Verlust – solange Sie nicht verkaufen.
6. Habe ich kleine Beträge übrig, die ich bewusst einsetzen kann?
Investieren muss nicht groß starten.
Schon mit 25 Euro im Monat können Sie beginnen – entscheidend ist die Kontinuität, nicht die Höhe.
7. Habe ich mich unabhängig informiert?
Verlassen Sie sich nicht nur auf Social Media oder Bekannte.
Sie haben sich in vertrauenswürdigen Quellen belesen – oder begleiten Ihre ersten Schritte z. B. mit ExpeditionInvest.
Fazit
Sie müssen nicht perfekt vorbereitet sein – aber bewusst. Diese Checkliste soll Ihnen helfen, Ihr erstes Investment als das zu sehen, was es ist: Ein Schritt zu mehr Selbstbestimmung. Wenn Sie die meisten Fragen mit „Ja“ beantworten, sind Sie bereit. Wenn nicht: Beginnen Sie mit Bildung – und ExpeditionInvest begleitet Sie dabei.
