Soll man lieber aktiv investieren – und Chancen gezielt nutzen? Oder passiv – und den Markt einfach machen lassen? Diese Frage stellt sich jedem, der langfristig Vermögen aufbauen will. In diesem Artikel vergleichen wir beide Strategien, zeigen ihre Stärken und Schwächen – und helfen Ihnen herauszufinden, was besser zu Ihrer Persönlichkeit, Ihrem Zeitbudget und Ihrem Ziel passt.
1. Was ist aktives Investieren?
Definition: Beim aktiven Investieren entscheiden Sie selbst (oder ein Fondsmanager), **wann, wo und wie** investiert wird – mit dem Ziel, den Markt zu schlagen.
Merkmale:
– Analyse von Unternehmen, Märkten und Trends
– Kauf und Verkauf auf Basis eigener Einschätzung
– Reaktion auf aktuelle Ereignisse
Vorteile:
– Flexibilität bei Marktbewegungen
– Chance auf Überrendite
Nachteile:
– Hoher Zeitaufwand
– Höhere Transaktionskosten
– Risiko durch Fehlentscheidungen
Für wen geeignet?
Menschen, die sich intensiv mit Finanzthemen beschäftigen wollen und bereit sind, regelmäßig Entscheidungen zu treffen.
2. Was ist passives Investieren?
Definition: Beim passiven Investieren folgen Sie einem Index – z. B. mit einem ETF auf den MSCI World – ohne Einzeltitel zu analysieren oder ständig umzuschichten.
Merkmale:
– Breite Streuung
– Geringe Kosten
– Automatisierte Entwicklung mit dem Markt
Vorteile:
– Einfach, günstig, zeitsparend
– Langfristig oft erfolgreicher als aktives Investieren
Nachteile:
– Keine Möglichkeit zur gezielten Steuerung
– Keine Absicherung bei starken Marktkorrekturen
Für wen geeignet?
Menschen, die langfristig Vermögen aufbauen wollen, ohne sich täglich mit dem Markt beschäftigen zu müssen.
3. Der Vergleich – was zählt wirklich?
Zeitaufwand:
– Aktiv: Hoch – regelmäßige Marktbeobachtung und Reaktionen erforderlich
– Passiv: Gering – einmal eingerichtet, läuft das Investment weitgehend automatisch
Kosten:
– Aktiv: Höher – durch Fondsgebühren und häufigere Transaktionen
– Passiv: Gering – vor allem bei ETFs mit niedrigen Verwaltungsgebühren
Renditechance:
– Aktiv: Potenziell überdurchschnittlich – bei erfolgreicher Strategie
– Passiv: Durchschnittliche Marktrendite – langfristig stabil
Risiko:
– Aktiv: Höher – da Entscheidungen subjektiv getroffen werden
– Passiv: Breiter gestreut – Risiko verteilt sich über viele Werte
Steuerbarkeit:
– Aktiv: Hoch – individuelle Strategie und Timing möglich
– Passiv: Gering – folgt automatisch dem gewählten Index
Fazit
Aktiv oder passiv? Die beste Strategie ist die, die zu Ihnen passt. Wer Wissen, Zeit und Lust mitbringt, kann aktiv gestalten. Wer langfristig und effizient investieren möchte, fährt mit passivem Investieren sicher gut. Oder Sie kombinieren beide Ansätze – ganz im Sinne einer modernen Core-Satellite-Strategie. ExpeditionInvest begleitet Sie auf diesem Weg: verständlich, strukturiert und mit dem Blick auf das Wesentliche.
